Relancer une facture impayée : étapes et modèles de lettres (relance, mise en demeure)

L'essentiel en 30 secondes

Relancez tôt et poliment : la plupart des retards sont des oublis. Un premier rappel quelques jours après l'échéance suffit souvent.
Montez en fermeté par étapes : relance amicale, deuxième relance, appel, puis mise en demeure en recommandé.
Ne laissez pas traîner : face à un particulier, vous n'avez que 2 ans pour agir en justice.

Ce n'est pas une question de caractère

La relance est le sujet où j'ai vu le plus de bons artisans se faire du mal inutilement. Ils retardent, parce que relancer leur donne l'impression de quémander. Puis ils relancent trop tard, en colère, et le ton du message abîme une relation client qui allait très bien.

Ce n'est pas une question de caractère. C'est une question de calendrier.

Une relance décidée à l'avance — J+7, J+21, puis la mise en demeure — n'a rien d'agressif, justement parce qu'elle ne dépend plus de votre humeur du jour. Celle qui part après trois mois de silence est agressive quoi que vous écriviez, parce que tout le monde sent qu'elle vient d'un ras-le-bol.

L'autre chose qu'on comprend en regardant faire : la plupart des factures impayées ne le sont pas par mauvaise foi. Elles sont posées sur un coin de bureau, le client a changé de comptable, la facture est partie sur une ancienne adresse. Une relance à J+7 règle ce cas-là en trois lignes. Une relance à J+90 le règle aussi — mais vous aurez passé trois mois à y penser le soir.

— Axel, ébéniste, fondateur de DEV-IX

Les étapes, dans l'ordre

Avant tout : une facture claire. Date d'échéance, moyens de paiement, IBAN, et pour un client professionnel les pénalités de retard et l'indemnité de 40 €. Une facture floue se paie en retard.
Relance amicale, quelques jours après l'échéance, par email, avec la facture en pièce jointe (modèle 1).
Appel téléphonique. Souvent le plus efficace : on découvre un oubli, une facture égarée, ou une difficulté de trésorerie à laquelle un échéancier peut répondre.
Deuxième relance, plus ferme, une dizaine de jours plus tard, avec une date limite (modèle 2).
Mise en demeure en lettre recommandée avec accusé de réception, avec un dernier délai de 8 jours (modèle 3).
Recouvrement judiciaire si rien ne bouge : requête en injonction de payer au tribunal, ou procédure simplifiée par un commissaire de justice pour les petites créances.

Modèles de lettres à copier

Remplacez les passages [entre crochets] par vos informations. Supprimez les paragraphes qui ne concernent pas votre client (professionnel ou particulier).

1. Relance amicale

Quelques jours après l'échéance · email

Objet : Facture n° [numéro] du [date] — rappel Bonjour [Madame / Monsieur] [nom], Sauf erreur de ma part, je n'ai pas encore reçu le règlement de la facture n° [numéro] du [date], d'un montant de [montant] € TTC, arrivée à échéance le [date d'échéance]. Il s'agit peut-être d'un simple oubli : vous trouverez la facture en pièce jointe. Vous pouvez la régler par virement sur le compte indiqué (IBAN : [IBAN]) ou par [autre moyen de paiement]. Si le règlement est déjà parti, merci de ne pas tenir compte de ce message. Bien cordialement, [Votre nom] [Nom de l'entreprise] — [téléphone]

2. Deuxième relance, plus ferme

Environ 10 à 15 jours après · email ou courrier

Objet : Facture n° [numéro] du [date] — deuxième relance Bonjour [Madame / Monsieur] [nom], Malgré mon premier rappel du [date de la relance], la facture n° [numéro] du [date], d'un montant de [montant] € TTC, reste impayée à ce jour. Je vous remercie de bien vouloir procéder à son règlement sous 8 jours. Si une difficulté vous empêche de payer en une fois, contactez-moi : nous pouvons convenir d'un échéancier. [Pour un client professionnel : Je vous rappelle que tout retard de paiement entraîne des pénalités de retard ainsi qu'une indemnité forfaitaire pour frais de recouvrement de 40 €, conformément à nos conditions et à l'article L. 441-10 du code de commerce.] Bien cordialement, [Votre nom] [Nom de l'entreprise] — [téléphone]

3. Mise en demeure de payer

En dernier recours · lettre recommandée avec accusé de réception

[Nom de l'entreprise] [Adresse] — SIRET [numéro] [Nom du client] [Adresse du client] À [ville], le [date] Lettre recommandée avec accusé de réception Objet : Mise en demeure de payer — facture n° [numéro] du [date] [Madame / Monsieur], Malgré mes relances du [date] et du [date], la facture n° [numéro] du [date], correspondant à [nature des travaux ou de la prestation], d'un montant de [montant] € TTC, demeure impayée. Par la présente, je vous mets en demeure de me régler cette somme dans un délai de 8 jours à compter de la réception de ce courrier. [Pour un client professionnel : Cette somme sera majorée des pénalités de retard prévues à nos conditions, calculées depuis la date d'échéance, et de l'indemnité forfaitaire pour frais de recouvrement de 40 € (article L. 441-10 du code de commerce).] [Pour un client particulier : À défaut de paiement, cette somme portera intérêts au taux légal à compter de la présente mise en demeure (article 1231-6 du code civil).] À défaut de règlement dans ce délai, je me verrai contraint(e) d'engager une procédure de recouvrement judiciaire, notamment une requête en injonction de payer, sans nouvel avis. Veuillez agréer, [Madame / Monsieur], l'expression de mes salutations distinguées. [Signature] [Nom et prénom]

Les règles à connaître

Question	Client professionnel
Délai de paiement	30 jours après la prestation par défaut. Par accord : jusqu'à 60 jours après la facture, ou 45 jours fin de mois (art. L. 441-10 du code de commerce).
Pénalités de retard	Dues dès le lendemain de l'échéance, sans relance. Au minimum trois fois le taux d'intérêt légal ; à défaut d'autre taux prévu, taux de la BCE majoré de 10 points.
Indemnité forfaitaire	40 € par facture payée en retard, pour frais de recouvrement.
Délai pour agir	5 ans.

Question	Client particulier
Délai de paiement	Celui prévu au devis ou à la facture ; à défaut, à la fin de la prestation.
Intérêts de retard	Au taux légal à partir de la mise en demeure (art. 1231-6 du code civil), sauf pénalités prévues au contrat.
Indemnité de 40 €	Non applicable.
Délai pour agir	2 ans (art. L. 218-2 du code de la consommation).

💡 Pour éviter les impayés à la source : demandez un acompte à la signature du devis, surtout quand vous commandez des fournitures pour le chantier.

🧮 Combien réclamer exactement ? Le calculateur de pénalités de retard applique le taux du semestre et ajoute les 40 € quand ils sont dus.

Si rien ne bouge : l'injonction de payer

L'injonction de payer est une procédure simple, sans avocat obligatoire. Vous déposez une requête avec la facture, le devis signé et vos relances :

au tribunal judiciaire si votre client est un particulier (formulaire Cerfa n° 12948, sans frais de greffe) ;
au tribunal de commerce ou des activités économiques si vous êtes tous deux commerçants (formulaire Cerfa n° 12946).

Si le juge accepte, l'ordonnance doit être signifiée au client par un commissaire de justice (ex-huissier) dans les 3 mois. Le client a alors un mois pour s'y opposer ; sans opposition, elle devient exécutoire.

Questions fréquentes

Au bout de combien de temps relancer une facture impayée ?

Dès le lendemain de la date d'échéance, vous pouvez relancer. En pratique, une première relance amicale quelques jours après l'échéance, une deuxième plus ferme une dizaine de jours plus tard, puis une mise en demeure si rien ne bouge. Le téléphone entre deux relances écrites est souvent le plus efficace.

Quel est le délai de paiement d'une facture ?

Entre professionnels, le délai par défaut est de 30 jours après la réalisation de la prestation ; il peut être porté par accord jusqu'à 60 jours après la date de la facture, ou 45 jours fin de mois (article L. 441-10 du code de commerce). Avec un particulier, c'est ce que prévoit votre devis ou votre facture ; à défaut, le paiement est dû à la fin de la prestation.

Peut-on facturer des pénalités de retard à un particulier ?

Les pénalités de retard et l'indemnité forfaitaire de 40 € concernent les clients professionnels. Avec un particulier, la somme due porte intérêts au taux légal à partir de la mise en demeure (article 1231-6 du code civil), sauf pénalités prévues au contrat accepté par le client.

Une mise en demeure est-elle obligatoire avant d'aller en justice ?

Elle est fortement recommandée : elle prouve que vous avez réclamé votre dû, fait courir les intérêts pour un particulier et montre au juge votre bonne foi. Envoyez-la en lettre recommandée avec accusé de réception et gardez-en une copie.

Combien de temps ai-je pour réclamer une facture impayée ?

Face à un particulier, l'action d'un professionnel pour les biens ou services qu'il lui a fournis se prescrit par 2 ans (article L. 218-2 du code de la consommation). Entre professionnels, le délai est de 5 ans. Une simple lettre ne suffit pas à interrompre ce délai : ne laissez pas traîner.

Qu'est-ce que l'injonction de payer ?

C'est une procédure judiciaire simple et peu coûteuse : vous déposez une requête au tribunal (tribunal judiciaire si le client est un particulier, tribunal de commerce ou des activités économiques entre commerçants), avec la facture et vos relances. Si le juge l'accepte, l'ordonnance est signifiée au client par un commissaire de justice ; il a un mois pour s'y opposer.

Et si les relances partaient toutes seules ?

DEV-IX suit chaque facture (envoyée, en retard, payée) et relance automatiquement vos clients par email quand l'échéance est dépassée. Vous êtes prévenu dès qu'un client paie. Créé par un ébéniste. Essai gratuit de 14 jours, puis une formule gratuite.

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Sources officielles

Ces modèles et ces repères sont fournis à titre indicatif à la date du 22 septembre 2026. Ils ne remplacent pas l'avis d'un avocat ou d'un expert-comptable pour une situation particulière.